\u201cLa situaci\u00f3n econ\u00f3mica de este 2023 es compleja, tanto en M\u00e9xico como en la regi\u00f3n latinoamerican en su conjunto. Y en coyunturas as\u00ed, se crean caldos de cultivo ideales para el fraude, particularmente frente a algunas industrias que pueden ser vulnerables en su inter\u00e9s por capitalizar flujos m\u00e1s altos de usuarios que necesitan dinero. Por ejemplo, bancos, fintech, entidades no financieras que prestan servicios similares\u201d, explica Ricardo Robledo, Director General y Fundador de Tu Identidad, plataforma especializada en validaci\u00f3n de identidad de empresas y usuarios.<\/p>\n\n\n\n
De acuerdo a datos de la Comisi\u00f3n Nacional para la Protecci\u00f3n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), cerca de 2.5 millones de denuncias anuales est\u00e1n relacionadas con el robo de identidad o la suplantaci\u00f3n para realizar un robo que afecta, paralelamente, a usuarios y a instituciones del sector financiero.<\/p>\n\n\n\n
Por su parte, la consultora Deloitte estima que las fintech son particularmente vulnerables a fraudes en la medida en que incrementan su volumen de transacciones y se presentan condiciones como el trabajo remoto, el cual potencializa riesgos de ciberseguridad como robo de datos personales y exposici\u00f3n de informaci\u00f3n confidencial de una compa\u00f1\u00eda.<\/p>\n\n\n\n
Un perfecto \u2018caldo de cultivo\u2019<\/p>\n\n\n\n
El estudio Fraude en tiempos de crisis, de la consultora PwC, detalla que ante una crisis econ\u00f3mica se potencializan los riesgos de fraude, en particular en el sector financiero. El documento explica que en estos contextos se presenta algo llamado \u2018El tri\u00e1ngulo del fraude\u2019, desarrollado por el criminalista Donald Cressey, quien describe tres condiciones que com\u00fanmente aparecen cuando se comete fraude. \u00c9stas son:<\/p>\n\n\n\n
\u25cf Incentivo o presi\u00f3n. Es decir, lo que motiva o inclina a cometer un acto deshonesto. Por ejemplo, falta de empleo, deseo de obtener m\u00e1s ingresos.
\u25cf Oportunidad. \u00c9sta se da en la medida en la que las personas o empresas buscan adaptarse al cambio y aparecen fallas en los sistemas de control. Por ejemplo, cuando una empresa en busca de reducir costos invierte menos en su ciberseguridad o procesos de KYC (Know Your Customer).
\u25cf Racionalizar o Justificar. En tiempos econ\u00f3micos dif\u00edciles se incrementa la capacidad de la gente de racionalizar el fraude y la corrupci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Minimizar riesgos para capitalizar oportunidades<\/p>\n\n\n\n
Por ello, es fundamental realizar procesos de validaci\u00f3n de identidad que puedan minimizar riesgos. Sobre todo, en momentos en los que aumenta la demanda de productos financieros (particularmente cr\u00e9ditos, pr\u00e9stamos y financiamientos), ya que estos tienen un importante pico de demanda en momentos como la llamada \u2018cuesta de enero\u2019.<\/p>\n\n\n\n
Para robustecer esos procesos, Tu Identidad recomiendan mecanismos KYC que incluyan:<\/p>\n\n\n\n
\u201cLa mayor\u00eda de esos requisitos de KYC son obligatorios por ley para las instituciones financieras, pero es importante que en momentos como la cuesta de enero se refuercen esos mecanismos de validaci\u00f3n de identidad. Especialmente, para que estas industrias vulnerables en momentos de algidez en la demanda puedan capitalizar las oportunidades sin perder de vista posibles riesgos\u201d, concluye el Director General de Tu Identidad.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
\u201cLa situaci\u00f3n econ\u00f3mica de este 2023 es compleja, tanto en M\u00e9xico como en la regi\u00f3n latinoamerican en su conjunto. Y en coyunturas as\u00ed, se crean caldos de cultivo ideales para el fraude, particularmente frente a algunas industrias que pueden ser vulnerables en su inter\u00e9s por capitalizar flujos m\u00e1s altos de usuarios que necesitan dinero. Por […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":91350,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":true,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[10,3],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/91348"}],"collection":[{"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=91348"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/91348\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":91349,"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/91348\/revisions\/91349"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/91350"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=91348"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=91348"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodigitalmx.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=91348"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}