Retenci\u00f3n de clientes, usabilidad de productos, adopci\u00f3n tecnol\u00f3gica, inflaci\u00f3n, acceso a financiamiento, son s\u00f3lo algunos de los retos que enfrenta hoy en d\u00eda el sector financiero. La cercan\u00eda y eficiencia con el cliente es y ha sido clave para que estas empresas puedan mostrarse competitivas, y una herramienta que est\u00e1 impulsando esta competitividad es el Personal Finance Management (PFM) o Plataformas de Manejo de Finanzas.<\/p>\n\n\n\n
Se trata de una herramienta avanzada que ayuda a los usuarios de servicios financieros a entender su situaci\u00f3n y mejorar la administraci\u00f3n de su dinero de manera m\u00e1s r\u00e1pida y sencilla.<\/p>\n\n\n\n
\u201cEl PFM es el proyecto con m\u00e1s potencial de retorno de inversi\u00f3n que las instituciones financieras pueden implementar, de acuerdo con el Digital Banking Report. Esto se debe a que ofrece varios beneficios, tanto para los usuarios como para las empresas. Por ejemplo, los usuarios de la aplicaci\u00f3n de finanzas personales de Finerio han logrado ahorrar el 21% de sus gastos, con tan s\u00f3lo tres meses de uso\u201d, refiere Nick Grassi, Co-CEO de Finerio Connect, startup mexicana de finanzas integradas.<\/p>\n\n\n\n
El PFM es un tipo de tecnolog\u00eda que permite a los usuarios monitorear sus ingresos, gastos, ahorros y deudas en tiempo real, desde cualquier dispositivo conectado a Internet. Tambi\u00e9n ofrece la posibilidad de crear presupuestos, establecer objetivos financieros, recibir alertas y recomendaciones personalizadas.<\/p>\n\n\n\n
Ventajas competitivas para el sector<\/p>\n\n\n\n
Para las empresas financieras, el PFM representa una ventaja competitiva por varias razones. Les permite ofrecer un servicio diferenciado y personalizado a los clientes, lo que trae consigo aumentos en satisfacci\u00f3n y fidelidad. Adem\u00e1s, les da acceso a informaci\u00f3n valiosa sobre los h\u00e1bitos financieros de los usuarios, lo que les lleva a dise\u00f1ar productos y servicios m\u00e1s adaptados a sus necesidades. Grassi estima que cerca del 43% de las entidades financieras del pa\u00eds se ha interesado en esta herramienta o planea implementarla en los pr\u00f3ximos dos a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n
De acuerdo con Finerio Connect entre los beneficios destacan:<\/p>\n\n\n\n
\u25cf Atracci\u00f3n de clientes: 30% est\u00e1n dispuestos a cambiar de instituci\u00f3n financiera por un PFM.
\u25cf Creaci\u00f3n de clientes m\u00e1s leales: Con una retenci\u00f3n del 99% de probabilidad.
\u25cf Aumento en la probabilidad de cruz-venta: Sube de 4% a 25% con la venta consultiva de un PFM.
\u25cf Obtenci\u00f3n de clientes m\u00e1s rentables: Clientes 2.5x m\u00e1s rentables.
\u25cf Fomento del uso de apps y p\u00e1ginas de bancos: Hasta el doble de uso.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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